2023世界投資者周丨非法證券投資咨詢和常見騙子騙術(shù)案例分析
非法證券活動(dòng)是一種典型的涉眾型的違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞社會和諧與穩(wěn)定。理財(cái)騙局與證券欺詐事件頻發(fā)，造成許多投資者經(jīng)濟(jì)的損失。不法分子從事證券欺詐的手法不斷翻新，而且隱蔽性也越來越強(qiáng)。如何辨別顯得尤為重要。
案例1：
投資者王某接到李某來電，稱其是國內(nèi)知名的A證券公司員工，通過交易所得知他的股票賬戶虧損，A證券公司可以為其推薦股票，幫助賺錢。出于對A證券公司聲譽(yù)的信任，王某向李某提供的賬戶匯入了3個(gè)月的會員費(fèi)6000元。此后，李某多次向王某推薦股票。但是，王某據(jù)此操作非但沒有從其推薦的股票獲得預(yù)期的收益，反而出現(xiàn)了虧損。感覺不妙的王某致電A證券公司后才知自己上當(dāng)受騙。
手法分析：
不法分子為實(shí)施詐騙，直接假冒知名證券公司、基金公司、證券研究所名義，或采用與這些證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)近似的名稱，蒙騙不明真相的投資者。手法雖然簡單，但投資者卻屢屢中招。
提醒：
投資者對于來電、來訪聲稱提供專業(yè)證券服務(wù)的人員，一定要提高警惕，可以向監(jiān)管部門咨詢或到相關(guān)機(jī)構(gòu)營業(yè)場所問詢等途徑，核實(shí)相關(guān)公司的工商執(zhí)照及證券業(yè)務(wù)資質(zhì)情況，核實(shí)相關(guān)人員的身份和資質(zhì)，防止上當(dāng)受騙。
案例2：
投資者李某在瀏覽某知名門戶網(wǎng)站時(shí)，看到一個(gè)財(cái)經(jīng)博客，該博客發(fā)布了“重大借殼機(jī)會，潛在暴力黑馬”等40多篇股評、薦股文章。評論欄目中，一些匿名人士回復(fù)：“絕對高手”、“好厲害，我佩服死了”、“繼續(xù)跟你做”等。李某通過博客中提供的QQ號碼與博主取得了聯(lián)系，繳款3600元成為其會員。博主隨后推薦了幾只股票，連續(xù)下跌，李某遭受重大損失，追悔莫及。
手法分析：
網(wǎng)絡(luò)上的所謂專業(yè)證券投資公司和股票專家基本上都不具備證券相關(guān)業(yè)務(wù)專業(yè)資質(zhì)，通常通過片面甚至虛構(gòu)的薦股業(yè)績吸引投資者眼球，通過選擇性評論抬高自己聲望，通過欺詐手段騙取投資者錢財(cái)。
提醒：
自媒體是發(fā)表言論的虛擬環(huán)境，通過博客招攬客戶、推薦股票、收取費(fèi)用，已觸及非法證券活動(dòng)法律底線。投資者接受投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)選擇合法的機(jī)構(gòu)和專業(yè)人員。瀏覽網(wǎng)絡(luò)信息，要防止被收費(fèi)博客中的虛假信息和夸大、片面宣傳所誘惑，帶來財(cái)產(chǎn)損失。
案例3：
劉大爺5年前帶著兩萬元養(yǎng)老錢來到當(dāng)?shù)匾患毅y行，打算存成定期存款。結(jié)果銀行大堂里的一名工作人員對他說：“現(xiàn)在有一種存款比定期好，不僅利息比儲蓄高，還另外有分紅。”劉大爺一聽動(dòng)了心，買了這種“存款”。
5年期滿后，劉大爺去銀行取錢，滿以為可以拿到高額的利息，卻發(fā)現(xiàn)總額才22588.1元。按照當(dāng)年銀行存款利率計(jì)算，兩萬元存5年利息可達(dá)3600元，如今收益比存款利息還少了1101.9元。
手法分析：
很多被忽悠購買分紅險(xiǎn)的投資者都是在銀行見到的銷售人員介紹和推薦的。事實(shí)上，分紅險(xiǎn)中的分紅并不在保險(xiǎn)合同中予以保證，完全取決于保險(xiǎn)公司的投資收益。
提醒：
近年來，這種客戶去銀行存錢被忽悠買了保單的案例在各地都時(shí)有發(fā)生。保監(jiān)會和銀監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售行為的通知》，明確要求銀行應(yīng)當(dāng)對投保人進(jìn)行需求分析與風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評，根據(jù)評估結(jié)果推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品，保證投保者明確知曉自己的投保行為和內(nèi)容，同時(shí)將銀保渠道保險(xiǎn)產(chǎn)品的猶豫期從10天延長到了15個(gè)自然日。
從客戶自身角度講，一定要仔細(xì)閱讀理財(cái)協(xié)議和合同說明，了解產(chǎn)品本質(zhì)，不能只聽工作人員的推薦。如果已經(jīng)購買了分紅險(xiǎn)，而且已經(jīng)錯(cuò)過了猶豫期，建議不要輕易退保，否則只能領(lǐng)到有限的現(xiàn)金價(jià)值和紅利。
案例4：
70倍的高收益、兩天凈賺10萬元，這些極其誘惑的詞語充斥在宣傳當(dāng)中，誘惑了不少人加入炒金炒銀的行列。而實(shí)際上，它表面上是投資，實(shí)際上是交易所在操盤。一些貴金屬交易平臺實(shí)為對賭平臺，投資者投資只會虧損，不會賺錢。
手法分析：
目前國內(nèi)從事現(xiàn)貨白銀交易的交易所上千家，每個(gè)交易所又會發(fā)展上千的會員。名稱各異的貴金屬投資公司，既可以自行招攬客戶，也可以通過發(fā)展代理商招攬客戶。有受騙客戶反映，一開始，這些機(jī)構(gòu)的工作人員都是以高額回報(bào)誘惑客戶開戶，然后開始介紹現(xiàn)貨白銀，說現(xiàn)貨白銀交易更加靈活，可以雙向買賣，漲的時(shí)候可以做多，跌的時(shí)候可以做空，盈利空間大。等開戶后，有貌似專業(yè)的老師帶著操作，剛開始幾天可能會賺一些，然后會說你的錢太少來錢慢，讓投資者加大資金量，結(jié)果就變成無休止的虧損。
提醒：
這實(shí)際上就是一場對賭游戲，交易軟件被后臺人為操縱，交易所、會員、代理商層層設(shè)置陷阱，行情處于高位時(shí)不能平倉，本該下跌的白銀價(jià)格，在交易軟件上卻直線飆升。勢單力薄的散戶們幾乎不能賺到錢，虧損的錢都被代理商賺走了。
投資者參與白銀投資一定要選擇正規(guī)的平臺操作和交易軟件，我國目前只有三家正規(guī)的交易平臺——上海黃金交易所、上海期貨交易所和天津貴金屬交易所。如果是聲稱注冊地在境外，提供境外炒金、炒匯的網(wǎng)站，則80%可能是騙局。
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